Fineksus ist Marktführer für Compliance- und Finanznachrichtenlösungen und bietet Produkte und Dienstleistungen für mehr als 95 % der Bankenbranche an. Ziel ist es, sein Angebot weltweit zu erweitern, und steht an der Spitze der Bereitstellung von AML-Lösungen und Finanznachrichtentools.

SWIFT Service Bureau und PayGate bieten Kosteneffizienz und umfassende Funktionalität für Finanznachrichtenvorgänge und Compliance-Anforderungen.

PayGate™ Inspector ist eine Blacklist-Filteranwendung, die die Einhaltung von AML-Vorschriften sicherstellt, indem sie Finanztransaktionen und Kundendatenbanken anhand offizieller und privater Beobachtungslisten filtert.

Im Rahmen eines risikobasierten Ansatzes sind Finanzinstitute verpflichtet, sicherzustellen, dass die von Kunden getätigten Transaktionen anhand von Blacklists überprüft werden. PayGate™ Inspector hilft Finanzinstituten, sich auf Erkennungen mit hoher Wahrscheinlichkeit zu konzentrieren, indem es intelligente Erkennungspriorisierung und die Reduzierung falsch positiver Ergebnisse nutzt.

Fortschrittliche Inspektionsmethoden mit KI-gestützter Filterung | Schnelle gleichzeitige Integration mit APIs | Möglichkeit zur Integration mit der SWIFT Alliance über ADK | Screening auf PEP und RCA | Unterstützung für Textdateien, SWIFT-Nachrichten, MQ Series und Datenbank

PayGate™ Analyzer ist eine Transaktionsüberwachungsanwendung der nächsten Generation, die zur Identifizierung verdächtigen Kundenverhaltens innerhalb eines Finanzinstituts dient. Mit der perfekten Kombination aus künstlicher Intelligenz (KI) und einer regelbasierten Szenariostruktur identifiziert PayGate™ Analyzer Veränderungen im Kundenverhalten von der ersten Onboarding-Phase bis hin zu alltäglichen Aktivitäten. Mit der erweiterten Profilierungsfunktion von PayGate™ Analyzer können Sie den vollständigen Transaktionsverlauf eines Kunden und die in der ersten Onboarding-Phase erfassten Informationsdetails anzeigen.

KI-gestützte Modellierung zur Erstellung intelligenter Profile durch Clustering von Kunden | Anomalien erkennen, ohne Szenarien zu definieren | Reduzieren Sie Fehlalarme, indem Sie Benutzerentscheidungen lernen | Berechnung des Risikoscores | Fallverwaltung und Dashboard-Bildschirm

PayGate™ KYC ist eine Anwendung zur Kundenrisikobewertung, die dabei hilft, Kunden zu identifizieren und zu verifizieren, indem Kundeninformationen während des Kunden-Onboardings und der Kontoverwaltung verwendet werden. Kunden sind die wichtigsten Stakeholder für jedes Unternehmen. Sie sind der Hauptfaktor für alle Finanzinstitute. Allerdings können Kundenaktivitäten ein großes Problem darstellen, wenn sie im Zusammenhang mit Geldwäsche stehen, was dazu führen kann, dass Finanzinstitute Reputationsschäden erleiden und Gefahr laufen, auf der schwarzen Liste zu landen. PayGate™ KYC hilft Finanzinstituten, das Risiko durch die Verwendung von Blacklists, statischen Kundeninformationen und durch die Überwachung der Kundenaktivität zu kalkulieren.

Kundenakzeptanzrichtlinie | Überwachung der Kundenaktivität | Risikomanagement | Peer-Gruppen-Analyse | Dynamisch definierte regelbasierte Risikokategorien | Integration mit PayGate™ Inspector und PayGate™ Analyzer